Финансовый мониторинг

Действующая в Банке «Снежинский» ОАО система противодействия легализации доходов полностью соответствует требованиям Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма» и нормативным актам Банка России.

В целях соблюдения требований Законодательства в данной сфере, в Банке:

1. Разработаны и введены в действие внутрибанковские (локальные) акты, регламентирующие порядок осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финасированию терроризма. Вышеуказанные Правила согласованы с Главным Управлением Банка России по Челябинской области и Федеральной службой по финансовым рынкам России.
2. В соответствии с программой идентификации и изучения клиентов по каждому из них разработаны и заведены анкеты, которые заполняются исходя из принципа получения максимально возможной информации о клиенте, его контрагентах, видах осуществляемой деятельности.
3. Назначено специальное должностное лицо - ответственный сотрудник для осуществления внутреннего контроля, направленного на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
4. Создано структурное подразделение для осуществления работы, направленной на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
5. Нет открытых счетов на анонимных владельцев.
6. Не поддерживаются корреспондентские отношения с банками, зарегистрированными в государствах и на территориях, которые не участвуют в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также с банками, в том числе банками-нерезидентами, не имеющими на территории государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления.